Et si votre épargne pouvait davantage refléter vos convictions ? 🌍
De plus en plus d’épargnants souhaitent orienter leur patrimoine vers des solutions intégrant des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Mais investir de manière responsable ne signifie pas nécessairement renoncer à la recherche de performance.
🔍 Comment cela fonctionne-t-il ?
Les approches ISR et ESG peuvent prendre en compte différents critères : émissions de carbone, gestion des ressources, conditions de travail, diversité, gouvernance ou exclusion de certaines activités.
Le label ISR constitue un repère utile, même s’il ne garantit ni la performance, ni l’absence de risque. Chaque stratégie doit être analysée dans le détail.
🧭 Quelles solutions envisager ?
Selon vos objectifs et votre profil, plusieurs options peuvent être étudiées :
assurance-vie ou PEA proposant des supports intégrant des critères ESG ;
fonds immobiliers, notamment certaines SCPI labellisées ISR ;
financement participatif dans les énergies renouvelables ou l’agriculture ;
certains groupements forestiers, avec un horizon et des risques spécifiques.
Le crowdfunding, les SCPI et les groupements forestiers peuvent notamment présenter un risque de perte en capital, et sont à réserver à une partie minime de l’investissement.
🚀 Le rôle du CGP
Une démarche responsable permet d’aller plus loin en conciliant rendement potentiel, risque, liquidité et critères extra-financiers.
Mon rôle est de vous guider dans la lecture des labels, la comparaison des solutions et la construction d’une stratégie alignée avec vos objectifs, vos contraintes et vos convictions.
📩 Vous souhaitez échanger sur la place de la finance responsable dans votre stratégie patrimoniale ? Écrivez-moi en message privé.
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